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养老

以客户为核心的投资服务
      
投资管理人主要履行对企业年金基金财产进行投资的职责,与托管人核对企业年金基金会计核算和估值结果的职责,建立企业年金基金投资管理风险准备金的职责,定期向受托人和有关监管部门提交投资管理报告的职责,根据国家规定保存基金财产会计凭证、会计账簿、年度财务会计报告和投资记录的职责。 作为专业的企业年金管理公司,太平养老保险股份有限公司坚持“绝对安全、适度收益”的投资理念,在确保客户企业年金资产安全的前提下,为客户获取长期稳定的收益。并根据客户不同的风险收益偏好,为客户提供个性化的投资服务方案。

资产配置流程

养老金业务指南-投资服务指南

资产配置过程中根据《企业年金基金管理办法》的规定,企业年金基金财产的投资范围,限于银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票,以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。企业年金基金财产的投资,按市场价计算应当符合下列规定:

1. 投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例,不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%;清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为流动性资产;投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的40%;

2. 投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例,不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%;

3. 投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30%)的比例,不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%。

4. 单个投资组合的企业年金基金财产,投资于一家企业所发行的股票,单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债),单只证券投资基金,单个万能保险产品或者投资连结保险产品,分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算,也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。

单个投资组合的企业年金基金财产,投资于经备案的符合前三条投资比例规定的单只养老金产品,不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的30%,不受上述10%规定的限制。

5.投资管理人管理的企业年金基金财产投资于自己管理的金融产品须经受托人同意。

6.企业年金基金不得用于信用交易,不得用于向他人贷款和提供担保。

7.投资管理人不得从事使企业年金基金财产承担无限责任的投资。