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保单内容变更应备资料一览表
保单补发
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : B C
代理人代办应备文件* : B C
非代理人代办应备文件* : B C F

 

保单基本信息变更
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : B C (G)
代理人代办应备文件* : B C (G)
非代理人代办应备文件* : A B C F (G)

 

保费逾期未付处理方式变更
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : B C
代理人代办应备文件* : B C 
非代理人代办应备文件* : A B C F 

 

缴费频率变更
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 缴费期满前
申请资格人亲办应备文件* : B C G
代理人代办应备文件* : B C G
非代理人代办应备文件* : A B C F G

 

减额交清
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : A B C
代理人代办应备文件* : A B C
非代理人代办应备文件* : A B C F

 

客户基本资料变更
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : B L
代理人代办应备文件* : B L
非代理人代办应备文件* : A B C F L

 

预约终止
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : B C
代理人代办应备文件* : B C 
非代理人代办应备文件* : A B C F

 

投保人变更
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : A B C D J K* L
代理人代办应备文件* : A B C D J K* L
非代理人代办应备文件* : A B C D F J K* L

 

红利选择方式变更
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : B C
代理人代办应备文件* : B C 
非代理人代办应备文件* : A B C F 

 

受益人变更
申请资格人 : 投保人、被保人*
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : B C D E L
代理人代办应备文件* : B C D E L
非代理人代办应备文件* : A B C F D E L

 

保单余额账户退费
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : A B C (G)
代理人代办应备文件* : A B C (G)
非代理人代办应备文件* : A B C F (G)

 

保单贷款
申请资格人 : 投保人、被保人*
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : A B C D H N (G)
代理人代办应备文件* : -------
非代理人代办应备文件* : -------

 

贷款清偿
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : B C (G)
代理人代办应备文件* : B C (G)
非代理人代办应备文件* : B F (G)

 

减少保额
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : A B C (G)
代理人代办应备文件* : A B C (G)
非代理人代办应备文件* : A B C F (G)

 

险种期限变更
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单交费期满前
申请资格人亲办应备文件* : A B C (G)
代理人代办应备文件* : A B C (G)
非代理人代办应备文件* : A B C F (G)

 

红利领取
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : A B C (G)
代理人代办应备文件* : A B C (G)
非代理人代办应备文件* : A B C F (G)

 

投资计划变更
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : B C
代理人代办应备文件* : B C
非代理人代办应备文件* : A B C F

 

投连追加投资
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : B C (G)
代理人代办应备文件* : B C (G)
非代理人代办应备文件* : A B C F (G)

 

投资账户单位转换
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : B C
代理人代办应备文件* : B C 
非代理人代办应备文件* : A B C F 

 

投资账户价值领取
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : A B C (G)
代理人代办应备文件* : A B C (G) 
非代理人代办应备文件* : A B C F (G)

 

投连基本保额调整
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : A B C D
代理人代办应备文件* : A B C D 
非代理人代办应备文件* : A B C F D

 

保险费假期结束申请
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : B C (G)
代理人代办应备文件* : B (G)
非代理人代办应备文件* : A B C F (G)

 

承保前撤件(包括暂收退费)
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单承保前
申请资格人亲办应备文件* : B C M
代理人代办应备文件* : B C M
非代理人代办应备文件* : --------

 

退保
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单效力终止前
申请资格人亲办应备文件* : A B C (G)
代理人代办应备文件* : A B C (G)
非代理人代办应备文件* : A B C F(G)

 

犹豫期撤保
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单犹豫期内
申请资格人亲办应备文件* : A B C (G)
代理人代办应备文件* : A B C (G)
非代理人代办应备文件* : A B C F(G)

 

犹豫期减保
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单犹豫期内
申请资格人亲办应备文件* : A B C (G)
代理人代办应备文件* : A B C (G)
非代理人代办应备文件* : A B C F(G)

 

暂收退费
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单承保前
申请资格人亲办应备文件* : B C M (G)
代理人代办应备文件* : B C M (G)
非代理人代办应备文件* : B C M F (G)

 

补充告知
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : B C K L
代理人代办应备文件* : B C K L
非代理人代办应备文件* : A B C F K L

 

普通复效
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单效力中止之日起两年内
申请资格人亲办应备文件* : B C K (G)
代理人代办应备文件* : B C K (G)
非代理人代办应备文件* : A B C F K (G)

 

新增附约
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : B C D K (G)
代理人代办应备文件* : B C D K (G)
非代理人代办应备文件* : A B C F D K (G)

 

生存金领取(柜面领取)
申请资格人 : 生存受益人
申请时间 : 保单满周年之后
申请资格人亲办应备文件* : B E (G1)
代理人代办应备文件* : B E (G1)
非代理人代办应备文件* : A B E F(G1)

 

生存金领取(给付授权及变更)
申请资格人 : 生存受益人
申请时间 : 保单满周年之后
申请资格人亲办应备文件* : B E G1
代理人代办应备文件* : B E G1
非代理人代办应备文件* : A B E F G1

 

生日性别更正
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : B C D L
代理人代办应备文件* : B C D L 
非代理人代办应备文件* : A B C F D L

 

职业变更
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : B C (D) K L
代理人代办应备文件* : B C (D) K L
非代理人代办应备文件* : A B C F K L

 

保单管理单位转换
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : A B C (G)
代理人代办应备文件* : -------
非代理人代办应备文件* : A B C F (G)

 

结束自动垫缴
申请资格人 : 投保人
申请时间 : 保单有效期内
申请资格人亲办应备文件* : B C (G)
代理人代办应备文件* : B C (G)
非代理人代办应备文件* : A B C F (G)


应备文件编号 
A 保险单
B 保险合同变更申请书
C 投保人身份证明
D 被保险人身份证明
E 受益人身份证明
F 代办人身份证明
G 投保人银行账户存折复印件
G1 受益人银行账户存折复印件
H 保单质押贷款申请书
J 新投保人身份证件
K 个人告知书 (银行险使用《银行保险简易告知书》
L 其它证明文件
M 暂收收据
N 保单质押贷款合同

常见问题解答

什么是保全?
答:保全就是为了维护已生效保险合同的持续有效而进行的一系列服务项目。它包括:变更服务、给付服务、合同终止、解除服务、借款服务。

我的电话号码变了,要不要通知保险公司?
答:电话号码变了需要及时作保单的客户基本资料变更,以保证我们能与您保持联系,您可以委托代理人办理,也可以直接通过我们的咨询热线办理。

我的保单不见了怎么办?
答:您(投保人)需提交一份遗失声明,并尽快携带本人身份证明、最后一次交费证明到公司申请保单补发。保险公司收取10元工本费。

如何办理保单贷款?保单贷款需准备哪些文件?
答:1、申请对象:投保人、被保人;
2、保单贷款的限额:根据条款中的规定;
3、保单贷款的利息为:同期人民银行每月第一个营业日颁布的二年期居民定期储蓄存款利率与2.5%之较大者+2.0%;
4、保单贷款的期限:最长为六个月;
5、申请办理的保单贷款地点:本公司服务前台,请提供保险单、保险单发票、身份证复印件和存折复印件、投保人亲自来本公司办理,须经被保险人签字同意。

何种保单不可办理保单贷款?
答:1、保险费缴费未满一年之保单;
2、尚未产生保单价值准备金之保单;
3、已办理减额缴清的保单则视商品条款约定;
4、 已停效保单。

保险合同失效了,可以申请恢复效力吗?
答:符合以下条件时可以申请恢复合同效力,经保险公司核保通过之后,合同效力可恢复。
1、申请对象:投保人;
2、申请时间:保单效力中止之日起两年内;
3、应备文件:保单、申请书、(被保人填写)个人告知书、投保人身份证明、被保人身份证明。若委托他人办理需提交受托人身份证明、投保人亲笔签字的授权委托书。