在线留言
在线客服
请您选择咨询类别:
寿险、养老险咨询 车险、财产险咨询 其他网站问题咨询
养老
  • 运营服务 点击展开
  •  

    企业年金运营管理中涉及多个管理角色和多个运作环节,太平养老作为全国第一批获得企业年金受托人和投资管理人资格的专业养老金公司,将充分发挥受托人在整个运作流程的核心和信息传导的枢纽作用,确保运行的安全有效。  

    企业年金的运作涉及计划建立、年金缴费、收益分配、待遇支付、投资更改、信息变更、员工变动、计划转移或终止 等多个业务环节,需要受托人、投资管理人、账户管理人、托管人等多个管理角色依据其专业分工共同为委托人提供安全高效的运营服务。太平养老将有效协同多个角色,及时追踪多个环节,从而保障企业年金基金顺利运作,保证企业年金基金财产安全,实现企业年金基金保值增值,最终保障企业年金基金受益人的合法利益。

    我们将通过客户服务专线(40088-95589)、互联网和受托顾问等服务渠道为客户提供主动便捷的企业年金专业服务。

  • 计划建立 点击展开
  •  

    包括计划登记与企业、个人账户设置。计划建立指委托人企业年金方案报备通过,与受托人签署相关合同,取得计划登记号后,委托人把计划建立的相关资料通过受托人提交给账户管理人,账户管理人据此在账管系统中记载企业年金计划的主要内容和规则,并在系统中完成计划登记、企业账户和个人账户建立,出具相应计划凭证。

    计划建立是企业年金运营作业的起点。
    养老金业务指南-运营服务指南

     
  • 年金缴费 点击展开
  •  

    企业根据年金方案设定的缴费规则,对各个计划成员按期进行缴费,缴费资金直接划入受托财产托管账户。账户管理人对企业提供的缴费明细数据进行处理,待应缴和实缴金额完全匹配一致后,作入账处理,最终体现在企业和个人账户中。

    年金缴费是企业年金运营服务最重要的环节之一。
    养老金业务指南-运营服务指南

  • 待遇支付 点击展开
  •  

    企业职工在退休、死亡或出境定居等情况下通过企业申请年金的待遇支付,可选择一次性和分期的领取方式,账户管理人据此进行相应账户处理,投资管理人根据市场行情选择相应投资资产卖出,并通过托管人实现对个人账户的实际支付。

    待遇支付是企业年金计划个人账户权益的最终体现。

    太平养老保险股份有限公司企业年金待遇给付客户须知
    尊敬的客户:
    您好!
    为了更好的为您提供优质高效的服务,我司特制订企业年金待遇给付客户须知,供您参阅!  

    一、 企业年金待遇给付具体流程
    (一)员工/受益人向企业的企业年金经办部门提交待遇给付申请和相关证明材料;
    (二)企业汇总申请材料后一起提交给太平养老受理机构审核后转发账户管理人处理,或按照流程约定直接提交给账户管理人审核;
    (三)账户管理人完成账户核算后,向太平养老和企业提供待遇给付明细,太平养老审核后向托管人发出划款指令;
    (四)托管人按太平养老指令进行划款处理,款项到账,企业和员工可以对给付信息进行核对。

    养老金业务指南-运营服务指南  

    二、办理企业年金待遇给付手续所需材料
    退休给付
    1、待遇给付申请表
    2、计划成员有效身份证明复印件
    3、员工退休证明复印件
    4、领取银行卡复印件
    注:早于国家规定退休年龄(男60岁/女55岁)退休的员工必须提供个人有效身份证明文件复印件和员工退休证明文件复印件才可以申请待遇给付。

    身故给付
    1、 待遇给付申请表
    2、 计划成员身故证明复印件
    3、 遗产继承公证书复印件或合法有效的继承权证明
    4、 收益人身份证明复印件
    5、 受益人关系证明材料
    6、 领取银行卡复印件
    7、 领取授权委托书(可选)
    注:给付方式只可以是一次性给付。

    出境定居给付
    1、 待遇给付申请表
    2、 计划成员有效身份证明复印件
    3、 移民签证等出境定居证明复印件
    4、 领取银行卡复印件
    注:给付方式只可以是一次性给付。

    三、联系电话和投诉电话
     总公司联系电话:021-61002888
    分支机构联系电话:
    全国投诉电话:40088-95589  
     

  • 收益分配 点击展开
  •  

    收益分配指托管人每周评估企业年金基金资产净值与单价,账户管理人根据托管人提供的基金单金单位净值、委托人的申请(包括缴费、领取、转换等)以及账管系统内记载的企业账户和个人账户上周余额,计算本周各账户应计入的投资运营收益。

    收益分配的频率为每周一次。

    养老金业务指南-运营服务指南

  • 投资更改 点击展开
  •  

    投资更改包含两部分:投资分配变更和投资转换

    投资分配变更指针对将来缴费,委托人对分配于不同投资组合账户比例的重新设定。所有后续缴费均按照该分配比例进行投资单位的买入。初始投资组合分配由企业在计划建立时提出。

    投资转换指针对存量资产,委托人根据企业年金资产在不同的投资组合账户获得收益的实际情况,对不同投资组合账户余额的资产比例进行重新指定,以改变年金存量资产在各投资组合账户的分配情况。投资单位转换的频率为每周一次。
    养老金业务指南-运营服务指南

    备注:根据受托人和账户管理人的账户管理业务流程约定,有些账户管理人也直接可以受理企业提交的投资更改申请材料。

  • 信息变更 点击展开
  •  

    信息变更是指委托人提交变更申请,账户管理人根据提供的信息及时、准确地在系统中进行信息变更操作。信息变更包括计划规则变更、企业信息变更、员工信息变更三类。

    信息变更是企业年金运营作业的一项日常性工作。
    养老金业务指南-运营服务指南

    备注:根据受托人和账户管理人的账户管理业务流程约定,有些账户管理人也直接可以受理企业提交的信息变更申请材料。